1、社会形态、文明与资本形成机制

资本是经济活动的原始出发点，投资活动从根本上决定了一个国家的经济状态，只要没有农业文明思维、计划经济思想产生的偏见，资本的重要性显而易见，有关这点，以后不再展开讨论。

现在，我们开始讨论资本是如何积累的，主要投资主体的基本特征，投资的主要方向，如何保证投资的有效性等一系列问题。所有这些问题，可以概括为一个大概念：资本形成机制。

资本形成机制非常重要，从根本上讲，“经济基础”决定“上层建筑”，什么样的经济体系决定了什么样的社会形态，决定了人类文明的基本分类。

打鱼捕猎决定了渔猎文明，播种收割决定了农耕文明，工业化形成了工业文明。

而“经济基础”的基础就是资本形成机制，资本形成机制是“基础”中的“基础，是“基础的二次方”。

我们可以把资本形成机制称为“资本基础”，也就是强调资本形成机制是通常所说的“经济基础”的基础。

什么样的“资本基础”，决定了什么样的“经济基础”，什么样的“经济基础”决定了什么样的社会形态（文明形态）。

在资本形成机制中，我们需要重点关注以下几个问题。

第一，整个社会和经济体系中的财富主要集中在哪些人手里？谁掌控了最主要的经济资源？这是对资本形成机制进行分类的基础。财富主要集中在谁手里，就是什么样的资本形成机制，例如，财富主要集中在国家层面，就是资本国家化。

第二，在资本形成过程中，谁是主要投资者？因为不同的投资者会形成完全不同的投资风格，投资的基本特点会完全不同。

第三，在资本形成过程中，主要的投资方向在哪里？投资的主要方向决定了当时的产业结构，形成了不同的经济体系，从而影响整个社会生活的各个方面。

第四，在资本形成过程中,投资的有效性也是考察资本形成过程的重要内容，这种有效性不仅包含投资的实际产出，更为重要的还包含投资的安全性，如果投资不安全，产出再高也没有意义。

根据四个主要特点，追根寻源，人类历史，特别是近现代历史上的资本形成机制可以粗略地分为三大类。

第一，资本国家化。主要是指国家机器掌握了主要的社会财富和经济资源，在经济体系中充当主要投资者的角色，国家机器的需要是投资的主要方向，国家机器的投资能力决定了投资的效率。

简而言之，经济活动“国家说了算”。

第二，资本产业化。是指产业资本掌握了主要的社会财富和经济体系中的各类经济资源，在经济体系中成为主要投资者，产业资本的投资思路和投资决策决定了投资的主要方向，产业资本的投资能力决定了投资的效率。

总之，经济活动是由产业资本说了算，大家理解的传统的“万恶的资本主义”，可能就是这种资本形成机制。

第三，资本社会化。是指整个社会掌握了主要的社会财富和经济体系中的各类经济资源，在整个社会中成为主要投资者，整个社会投资的代表（操盘手）的投资思路和投资决策决定了投资的主要方向，“操盘手”的投资能力决定了投资的效率。

经济活动是由社会资本的“操盘手”说了算，当然，“操盘手”只是资本的代表，必须服从主人（社会资本）的意志。谁是“操盘手”呢？还需要我来告诉你吗？

原来，在不知不觉中，“资本社会化”已经成为当代经济体系中起决定性作用的资本形成过程。

世界很奇妙，往往是不以人们的意志为转移地不断地发生变化，现代金融体系就这样成为了当代社会资本形成过程中的“操盘手”。

世界经济进入了“金融资本主义”阶段，金融体系成为了整个市场经济体系的核心。

在讲课时，时常强调一个观点，作为现代人，必须有“金融思维”，一定要学一点金融学知识。否则，完全不能适应“金融资本主义”时代，可能连想要正常生活也很难。

特别声明，本人不喜欢“金融资本主义”的概念，认为准确的概念应该是“基于金融的市场经济体系”。

也许有人会问，这有区别吗？很重要吗？让我告诉你，没区别，很重要！名正言顺，必也正名乎，名不正则言不顺，言不顺则事不成。

要点：

1.资本国家化， 传统经济。

2.资本产业化， 商品经济。

3.资本社会化， 市场经济。

2、封建制度的内在本质：资本帝王化

在资本形成机制中，我们首先分析资本国家化的本质、作用和影响。

资本国家化的最主要特点就是经济活动国家说了算，国家机器成为所有经济活动的核心，资本国家化形式繁多，林林总总，不一而足。但是，比较有影响力的是资本帝王化、资本权贵化、资本官僚化等三种形式。

资本帝王化是资本国家化的第一种重要形式。顾名思义，资本帝王化就是指在封建制度下，国家机器主要代表封建帝王的利益和意志，所有的经济活动围绕着封建帝王，资本形成机制就是封建帝王的统治工具。

封建制度下，朕就是天下，天下就是朕，一切的一切，就是封建帝王的“家事”。于是有了国家的概念，国就是“家”，“家”就是国，国和“家”是不分的。当然，这个“家”不是大家的家，而是封建帝王的“家”。

人类来源于动物世界，动物群里，往往有“带头大哥”，猴子的“带头大哥”是猴王，狮子的“带头大哥”是狮子王。以此类推，“领头羊”、“犬王”、“头狼”等等，都是各种“带头大哥”。

人类早期文明中，“带头大哥”的作用必不可少，地球上的原始部落，至今还有部落首领，“部落头领”、“酋长”也是一种“带头大哥”。

理解了“带头大哥”的概念，也就基本理解了资本帝王化的精神实质和基本内涵。

回顾中国历史，删繁就简、去粗取精、直奔主题，其实一点也不复杂，本质就是封建制度，就是帝王将相，帝王是主子，将相是奴才。

只是风水轮流转，皇帝不断换，天下最大的生意就是“天下”，就是“江山”，其它都是小生意，“打天下”、“打江山”才够格算是个“事业”。

上下五千年，就是一个换皇帝的过程。一个新皇帝赶走了一个老皇帝，又被一个更新的皇帝赶走，赶来赶去，就把五千年给赶掉了，社会的本质没有变化，还是封建制度。恕我直言，赶来赶去，全是王八蛋，整本历史，其实就是一部新王八蛋赶走老王八蛋的历史，与百姓无关。

赶来赶去，换来换去，不管谁家的王八蛋当上了皇上，有没有可能让老百姓过上好日子？门都没有。因为天是皇帝的天，地是皇帝的地，老百姓不过是皇上的草民而已，草民的一切都是属于皇上的。

在封建制度下，国家机器就掌握在皇帝手里。当时的资本形成机制就是“皇家”的资本形成机制。

“皇家”掌握了主要的社会财富和经济资源，在经济体系中充当主要投资者的角色，“皇家”的需要是投资的主要方向，“皇家”的投资能力决定了投资的效率。

世界上还有不少国家停留在资本帝王化阶段，当然，“任何一个国家的人民都有权选择自己的社会制度，选择什么样的社会制度是一个国家的内政，任何其它国家、其他人都无权干涉！”

于是，本人一定听话，老老实实闭上本来想开的口。只是小心地分析资本帝王化阶段的资本形成机制的基本特点，绝不干涉其它国家的“内政”。

第一，在资本帝王化条件下，整个社会和经济体系中的财富主要集中在“皇家”，“皇家”掌控了主要的经济资源。一切投资活动都是皇帝的“家事”，自然是为了“皇家”的利益，代表了“皇家”的意志。

第二，在资本形成过程中，“皇家”是主要投资者，真正的“大生意”、可以获得高额利润的生意必须由“皇家”垄断，其他人只有在“皇家”特许的条件下（主要利润上缴）才可以染指。

天下所有的人必须把经济活动的主要收益上缴“皇家”，因为皇上是“带头大哥”，所有人都属于“皇家”的，只是一种新型的奴隶，没有任何真正的自由，当然包含没有经济自由、投资自由。

第三，主要的投资方向是“皇家”的消费活动，“皇家”的饮食起居、吃喝拉撒睡、婚丧嫁娶、三宫六院……，就是所有社会财富的主要投资方向。所有其它经济活动只是“皇家”消费活动的补充，是为了满足“皇家”的消费活动的不足。

第四，“皇家”的投资活动的最大用途就是“活着造宫殿、死了造陵墓”，经济越发达，宫殿就越造越大，陵墓就越造越大。可劲的造，一直造到没钱可造，才停止造。一直造到没法造了，才停止造，因为被新的“皇家”赶走了。

然后新的皇上再来不断地造，历史再次重复。不断地造，就是当时资本形成过程的主要内容，投资的有效性可能无需说明了，全是消费，全是“坐吃山空”，哪里还会有效率？

综观全世界，只要是封建制度，其内在本质是一样的，就是资本帝王化。只是他们的国家比较小，天下有限，江山有限，部落的范围有限，“带头大哥”只能比较低调，不敢称皇帝，只敢称国王，也有连国王也不敢称，就只能称爵，“公侯伯子男”。

原来，“带头大哥”有大小，自然，“王八蛋”也有大小，封建社会就是大小“王八蛋”的天下，不要也罢！

需要补充的是，帝王也好，“公侯伯子男”也好，只是封建社会的一种符号，一种外在表现。封建制度的本质、封建制度根本基础是资本帝王化，没有了资本帝王化，封建制度也就瓦解了、崩溃了。

例如，曾经“日不落”的大英帝国，随着“光荣革命”，结束了资本帝王化的资本形成机制，封建制度就名存实亡了。

“膏药旗”的日本，随着“明治维新”，事实上也结束了资本帝王化的资本形成机制，本质上形成了“资本主义”的经济体系。

追求真、善、美，是人的本能，人的天性，在任何时刻，不能忘记。不反对有人相信性恶论，而我还是相信人之初、性本善，否则，何以面对惨淡的人生，坚守着在黑暗中挣扎的勇气。达观和厌世，有时就是一念之差。

生命就是借助理性的力量（科学），保持善良厚道的天性（道德），奔向诗与远方（艺术）。科学求“真”，道德向“善”，艺术为“美”，就是“真”、“善”、“美”的人生。

人们总是向往美好的生活，孜孜不倦地追求理想的社会。曾经的沧海桑田，曾经的世事变迁，都成了以往。朋友们，即使封建制度有一些你无法忘却的记忆，你的思想刻下了几千年农业社会的烙印，也不要再怀念那个以资本帝王化为基础的封建制度了。

就是你想回去，皇上都没有了，要做奴才也难！想找个地方下跪，可能也找不到了，除非在心里默默下跪。

3、社会阶层分化和资本权贵化

“滚滚长江东逝水，浪花淘尽英雄，是非曲直转头空，青山依旧在，几度夕阳红。”

时代潮流，浩浩荡荡，人类文明不断进步。从法国大革命开始，人类开启了一个不断淘汰旧时代、旧制度的“革命时代”。各国的封建帝王和大小诸侯被一个个赶下了台，共和制度成了许多国家的新的制度选择。

历史的进步，时代的变迁，淘汰了落后的封建制度。在世界大多数国家，资本帝王化的资本形成机制和封建帝王们一起，被扔进了历史垃圾堆，一去不回。

封建帝王，作为制度钦定的“带头大哥”，开始退出历史舞台，成了一种“过去”。本以为，资本国家化不再是人类经济体系发挥作用的资本形成机制，会和封建制度一起销声匿迹。

“革命时代”，整个社会进行了重新洗牌，原有的帝王、诸侯、封建贵族都不再具有法律赋予的特殊性，成了普通平民。特别是普选制度的推出，每个人都成为名义上法律地位平等的“公民”。

但是，必须看到，在现实世界，财产的差异、出生的差异、种族的差异、知识程度的差异等导致社会阶层分化的各种因素并没有消失。

种族歧视、性别歧视、出生背景的歧视、教育程度的歧视、职业的歧视......，“鄙视链”无处不在。所谓自由平等的人权不过是个“笑话”，差异无处不在，等级无处不在，哪里有真正的平等？

在世界各国，第二种形式的资本国家化悄然而生，那就是替代了帝王特权的各类权贵阶层，社会阶层分化影响到社会生活的各个方面。也必然影响到经济领域和投资领域，出现了资本权贵化的资本形成机制。

人物变了，主角换了，但是，换汤不换药，基于社会阶层分化的资本权-贵化资本形成机制和资本帝王化的资本形成机制，没有大的实质性变化。

资本权贵化的资本形成机制和资本帝王化资本形成机制的主要特征，几乎相同，只是主角从皇家变成了上等阶层。

第一，在资本权贵化条件下，整个社会和经济体系中的财富主要集中在上等阶层等所谓上流社会，形形色色的上等阶层掌控了主要的经济资源。经济体系中的投资活动自然是为了上等阶层的利益，代表了上等阶层的意志。

第二，在资本形成过程中，上等阶层是主要投资者，真正的大生意、可以获得高额利润的生意必须由上等阶层垄断，由大财团垄断，普通平民百姓没有条件参与。

第三，产业的主要投资方向，必须照顾上等阶层的需求，与普通民众无关，形成了社会上消费市场的分化。一部分是主要满足上等阶层的高档需求的奢侈品市场，另一部分是满足普通民众的正常消费需求的一般消费品市场。

第四，“贵族”的消费活动，上等阶层的饮食起居、吃喝拉撒、婚丧嫁娶等成为了所谓“时尚”，形成了“时髦”的消费风格，影响整个消费市场。

普通民众的日常劳动、生活等活动（活着的动作），都是为了一个目标，为上等阶层服务。

主人变了，封建帝王变成了上等阶层，普通百姓的日子没变，一切如旧。试想，“经济基础”建立在这种落后的“资本基础”之上，怎么可能真正地促进产业发展，促进生产力发展，为人类带来福祉？

如同当年的资本帝王化的封建制度，社会阶层的分化，富的更富，穷的更穷，成了许多国家经济发展无法逾越的障碍。这种等级差异形成的对经济发展的障碍，是一种全面影响和阻碍经济活动正常进行的系统性障碍，阻碍了许多国家经济的正常发展。

你的勤劳、你的努力、你的奋斗、你的创新、你的智慧……,在社会阶层分化的障碍目前，失去了任何作用，封住了整个社会的上升通道，使底层的普通百姓放弃了改变命运的努力。社会阶层分化可以扼杀经济发展的所有动能、所有正能量。

世界上，发达经济体为数不多，许多国家甚至连中等收入水平都没有达到，还是贫穷落后的低收入国家、最不发达国家。

为什么这些国家在“低收入陷阱”中始终走不出来，陷入了“因为穷，所以穷”的怪圈？

从表面出发，可以找到无数原因。有人从地理环境找原因，有人从宗教文化找原因，有人从政治制度找原因……，各有各的道理，各有各的观点，各有各的说法。

有没有想过？资本权贵化，其实是许多国家经济发展无法逾越的根本障碍，是阻碍这些国家经济发展、使它们无法走出“低收入陷阱”的深层次原因。

前面已经分析过，什么样的“资本基础”，决定了什么样的“经济基础”，什么样的“经济基础”决定了什么样的社会形态（文明形态）。

资本形成机制是“基础”中的“基础，是“基础的二次方”，是通常所说的生产力（经济基础）的基础。

如同封建制度，阶层分化就是一种历史沉渣，时不时会泛起来，阻碍人类进步的步伐。

本文作者：傅连康院长